GESTIÓN DE CARTERA DE CRÉDITOS MYPE
GESTIÓN DE CARTERA DE CRÉDITOS MYPE
Modalidad Virtual
INICIO
5 DE OCTUBRE DE 2026
LUNES Y MIERCOLES
19:30 A 22:30 HORAS
Modalidad Virtual
INICIO: 5 DE OCTUBRE DE 2026
LUNES Y MIERCOLES 19:30 A 22:30 HORAS
CURSO A DISTANCIA
Clases virtuales en vivo
DURACION
2 Semanas (18 horas)
INVERSIÓN
S/ 500
CERTIFICADO
Certificado digital expedido por F&M Business School
¿Por que llevar el curso?
El curso es de naturaleza eminentemente práctica y está diseñado para fortalecer las competencias comerciales, analíticas y de mitigación de riesgos en el sistema microfinanciero peruano. Mediante un enfoque centrado en herramientas, aprenderás a optimizar la prospección, evaluar créditos, detectar fraudes o sobreendeudamiento mediante el análisis de centrales de riesgo (SBS), administrar el portafolio (ventas cruzadas y renovaciones) y aplicar técnicas de cobranza en mora temprana para garantizar la sostenibilidad y rentabilidad (ROE/ROA) de la entidad.
Dirigido a
El programa está orientado a los siguientes perfiles de Instituciones financieras:
Analistas de Créditos
Asesores de Negocios MYPE
Jefes de Créditos
Administradores de Agencia
¿Que lograre con el curso?
Al finalizar el curso, habrás desarrollado las siguientes capacidades:
Planificación Comercial Sostenible: Gestionar la cartera de créditos asignada bajo criterios de eficiencia, reduciendo el costo de adquisición del cliente (CAC) y maximizando su valor en el tiempo (Customer Lifetime Value).
Mitigación del Riesgo de Crédito: Determinar con precisión la capacidad y voluntad real de pago de las unidades económico-familiares MYPE mediante evaluaciones cualitativas, cuantitativas y el cruzamiento de información financiera y no financiera.
Gestión de Recuperación Eficiente: Aplicar protocolos normados y técnicas de negociación bajo presión en campo para recuperar carteras deterioradas en tramos tempranos, protegiendo el margen financiero y cumpliendo la normativa.
Contenido del curso
SESIÓN 1: ESTRATEGIAS DE PROSPECCIÓN Y CAPTACIÓN DE CLIENTES MYPE
El Rol Integral del Analista MYPE: Dimensiones comercial, técnica, operativa y de cobranza.
El Mercado y Cliente MYPE: Análisis del entorno competitivo y evaluación de la unidad Familia-Negocio.
Ciclo de Ventas Efectivo: De la prospección y filtro cualitativo a la visita de campo y fidelización post-venta.
Técnicas Comercializadoras: Manejo profesional de objeciones y cierres de venta consultivos.
SESIÓN 2: EVALUACIÓN CREDITICIA DEL CLIENTE MYPE
Análisis Cualitativo de Campo: Voluntad de pago, arraigo, know-how y referencias cruzadas.
Reconstrucción Financiera: Depuración de estados financieros y segregación de activos familiares vs. negocio.
Verificación Real de Ingresos: Validación de ventas mediante el Cruce de Compras y capacidad instalada.
Capacidad de Pago y Escenarios de Estrés: Determinación del Excedente Neto y simulación de escenarios críticos.
SESIÓN 3: ANÁLISIS FINANCIERO APLICADO A CRÉDITOS MYPE
Estados Financieros Clave: Balance General, Estado de Resultados consolidado y Flujo de Caja proyectado.
Diagnóstico Financiero: Análisis vertical y horizontal aplicado a microfinanzas.
Ratios Financieros Críticos: Indicadores de liquidez, apalancamiento, eficiencia y el Índice de Capacidad de Pago (ICP).
SESIÓN 4: ESTRUCTURACIÓN Y SUSTENTACIÓN DE LA PROPUESTA DE CRÉDITO
Diseño del Crédito: Calce de monto, plazo, tipo de cuota y periodo de gracia con el ciclo operativo del cliente.
Productos Crediticios: Financiamiento óptimo para Capital de Trabajo vs. Activo Fijo (CAPEX).
Los 4 Pilares de la Propuesta: Sustentación cualitativa, cuantitativa, destino del crédito y mitigación de riesgos.
Presentación de la Propuesta: Formulación de expedientes sólidos para aprobación en Comité de Crédito.
SESIÓN 5: ADMINISTRACIÓN Y RENTABILIZACIÓN DE LA CARTERA MYPE
El Analista como Gestor de Activos: Balance entre maximización de ingresos y minimización de provisiones.
Palancas de Rentabilidad: Colocación, eficiencia del funnel, precios por riesgo (TPP) y venta de intangibles.
Estrategia Defensiva de Provisiones: Gestión por categorías SBS y liberación de utilidades vía recuperación de categoría.
Métricas de Valor: Evaluación mediante P&L de cartera, ROA y retorno ajustado por riesgo (RAROC).
SESIÓN 6: GESTIÓN ESTRATÉGICA DE COBRANZA MYPE
Diagnóstico de Cartera: Identificación de causas de morosidad y monitoreo de indicadores PAR.
Impacto Financiero: Cobranza como herramienta preventiva para la protección del margen neto y ROE.
Estrategias de Cobranza: Monitoreo basado en riesgos, comunicación omnicanal, gestión temprana (PAR 1) y rutas de campo.
Soluciones Financieras: Criterios técnicos para reestructuraciones, reprogramaciones y refinanciamientos.
Docente
Haydee Mamani
Gerente Zonal y de Agencia en Mibanco, Edyficar y Santander. Master en Alta Dirección Empresarial por la Universidad Rey Juan Carlos (España), con especializaciones en la Universidad del Pacífico, UPC y PUCP. Economista por la UNAC con más de 20 años de trayectoria liderando redes de agencias, gestión de mora y riesgo crediticio en banca MYPE.
Certificado a nombre de Finanzas y Microfinanzas Business School
Los participantes que obtengan una nota final mínima de doce (12) recibirán un certificado digital emitido por la Dirección Académica de Finanzas y Microfinanzas Business School. Este documento consignará la calificación alcanzada y contará con una firma digital con validez legal, conforme a la Ley de Firmas y Certificados Digitales (Ley N.º 27269). Asimismo, incluirá un código QR que permitirá verificar su autenticidad y será remitido al correo electrónico registrado durante el proceso de inscripción.
